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结算业务

结算业务是指集团成员单位通过财务公司办理的各项资金收付业务。具体包括:集团成员单位之间通过财务公司办理的资金收付业务、集团成员单位与非成员单位之间通过财务公司办理的资金收付业务。结算业务主要有资金归集、存款业务、对外结算、内部转账等。

1、资金归集:指财务公司每日日终从成员单位授权转账的银行账户上收资金至财务公司总账户,并自动计入成员单位内部账户的收款业务;成员单位主动在系统里发起资金上存也可完成资金归集业务。

2、存款业务分为活期存款、协定存款、通知存款、定期存款
活期存款:成员单位在财务公司开立的结算账户,该账户按活期存款计息。成员单位通过财务公司办理各项业务均通过此账号办理。
协定存款:指财务公司对成员单位账户保留基本存款额度以上的存款资金按单位协定存款利率计息的人民币存款业务。办理协定存款须由成员单位与财务公司签定《协定存款合同》。

通知存款:指成员单位在存入款项时不约定存期,支取时提前通知财务公司,约定支取存款日期和金额的存款业务。通知存款品种为一天通知存款和七天通知存款通知存款设最低起存额,存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

定期存款:财务公司定期存款分为三个月、六个月、一年期三个品种。

3、对外结算:指财务公司根据成员单位提交的电子支付指令或柜台指令,利用财务公司结算系统与银行直联系统,从财务公司总账户下拨到成员单位账户银行后,再从成员单位银行账户对外支付的结算服务。

4、内部转账:指收、付款单位同为集团成员单位,且同在财务公司开立内部账户,其资金的收付通过财务公司结算系统内部转帐完成,没有资金在途的结算业务。